Claves para evitar estafas de plataformas de inversión en San Juan

Ante esta situación, se hace un llamado a aquellos que hayan sido víctimas o testigos de estas actividades fraudulentas. Se incita a realizar denuncias de manera inmediata, ya sea en la dependencia policial correspondiente a su domicilio o al 911 . La cooperación de la población es primordial para facilitar las investigaciones y debilitar estas redes de estafa que afectan a un número cada vez mayor de personas.

En los últimos años, han proliferado en Internet numerosas plataformas de inversión que prometen altos rendimientos y están supuestamente avaladas por entidades bancarias internacionales, como la bolsa de comercio de Estados Unidos. Sin embargo, muchas de estas plataformas resultan ser estafas diseñadas para engañar a personas con pocos conocimientos financieros. Este artículo explica cómo funcionan estas estafas, los riesgos asociados y cómo protegerse de ellas.

El punto de partida de muchas estafas de inversión se encuentra en publicaciones en redes sociales, especialmente en Facebook. Los estafadores crean anuncios atractivos o perfiles falsos que aparentan ser expertos financieros o representantes de empresas reconocidas. Además, el boca a boca entre víctimas, muchas veces sin saberlo, ayuda a difundir la estafa. Las personas que caen en el engaño suelen invitar a familiares y amigos, aumentando así el alcance del fraude.

El proceso de la estafa: grupos, instrucciones y compra de criptomonedas

Una vez que la víctima muestra interés, los estafadores la incorporan a medios de comunicación privados, como grupos de WhatsApp o Telegram. Allí, reciben instrucciones paso a paso sobre cómo invertir. El proceso suele involucrar los siguientes pasos:

La víctima deposita pesos argentinos para comprar dólares.
Los dólares se convierten en una criptomoneda, comúnmente USDT (Tether), que simula ser dinero estable vinculado al dólar estadounidense.
Se indica a la víctima que transfiera los fondos a una dirección de monedero digital proporcionada por los estafadores.
Tras realizar la transferencia, los estafadores muestran en una supuesta plataforma o aplicación que el saldo ha sido acreditado y que genera ganancias. Sin embargo, este saldo es falso y manipulado, pues la víctima ya ha perdido el control de su dinero

Falsificación de saldos y manipulación de cuentas

Los estafadores suelen presentar interfaces digitales que imitan plataformas reales de inversión. Allí, la víctima puede ver cómo supuestamente incrementa su saldo y recibe mensajes de ánimo para invertir más. Cuando intenta retirar el dinero, aparecen obstáculos como supuestos impuestos, comisiones o la necesidad de aportar más fondos. En realidad, el dinero nunca será devuelto.

Esquemas piramidales y Ponzi: definición y diferencias

Estas empresas fraudulentas suelen operar bajo esquemas piramidales o Ponzi. Es importante conocer la diferencia:

Esquema piramidal: Consiste en captar nuevos inversores que aportan dinero; parte de ese dinero se utiliza para pagar a los primeros inversores, incentivando a que recluten a más personas. El sistema depende de la entrada constante de nuevos participantes.
Esquema Ponzi: Similar al piramidal, pero en este caso, la empresa o individuo promete altos rendimientos y paga a los inversores antiguos con el dinero de los nuevos. No necesariamente requiere que los inversores recluten a otros, pero depende de la entrada de nuevos fondos para sostenerse.
Ambos esquemas colapsan cuando deja de ingresar dinero nuevo, dejando a la mayoría de los participantes sin recuperar su inversión.

Consejos para evitar caer en estas estafas

Desconfía de plataformas que prometen rentabilidades excesivas o garantizadas.
Verifica siempre que la empresa esté registrada y regulada por organismos oficiales.
No envíes dinero a direcciones de criptomonedas que te proporcionen desconocidos.
Consulta fuentes oficiales y busca opiniones de otros usuarios antes de invertir.
No te dejes presionar por mensajes urgentes o promesas de bonificaciones rápidas.
Desconfía de empresas que te obliguen a reclutar a otras personas para obtener beneficios.
Si tienes dudas, consulta con profesionales financieros o entidades reguladoras.